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[業績報告] 中銀首度不派息 撥備126億 少賺78%遠遜預期

由於為美國按揭抵押及其他債務證券提撥91.7億元減值準備,本地第二大銀行中銀香港(2388)去年度錄得上市以來首次全年盈利倒退,跌幅達78.4%,純利只有33.43億元,遠遜證券界預期。單計08下半年更出現首次虧損37.45億元。中銀決定不派發末期息,是上市七年來,逾9.6萬股東首次不獲派息。 記者:劉美儀
中銀副董事長兼總裁和廣北稱,去年因經營環境變化才不派末期息,中銀派息政策不變,未來維持全年派息比率約60至70%。中銀已派中期息每股0.438元,去年底每股盈利倒退78.4%至0.3162元,股本回報率僅3.81%。

08下半年輸37億 首見紅
中銀首度不派息 撥備126億 少賺78%遠遜預期圖片1

雖然中銀盈利「還原」至低於02年7月上市以前水平(01年賺47.3億元),但由於業績在港股收市後才公佈,中國銀行(3988)及中銀兩母子股價,昨跟隨大市升勢而上揚,前者升2.15%至2.38元;後者更大升6.57%至8.27元,但仍在兩銀行06及02年招股價之下。去年底,集團一級及綜合資本充足率,分別為10.86%及16.17%。執行董事兼財務總監李永鴻說,在可見短至中期內,該行並無增資擴股需要,其一級資本率一向偏高,去年度中行已先後兩次,提供後償貸款,增強中銀的二級資本充足率,即使日後中銀有需要提高一級資本率,亦可透過發行其他混合資本證券(hybrid )方式融資。

中短期無集資需要
中銀上半年減值撥備僅22.23億元,下半年再大增逾百億,全年計減值撥備總額多達125.73億元,年內該行除為貸款減值6.61億元外,為次按、中級(Alt-A )及Prime 等美國非政府按揭抵押證券合共撥備91.7億元(上半年度有關撥備為21.5億元)。截至去年底,中銀所持美國按揭抵押證券已減少51.3%至193億元,次按相關投資降至10.5億元。中銀亦為前年底以市價每股51元購入的7750萬股東亞銀行(023)權益,進行27.3億元投資減值。樓價下跌,亦為該行帶來重估投資物業1.56億元虧損。持有51%中銀人壽保險的中銀,受投資收入減少影響,去年稅後虧損11.34億元(前年純利2.08億元),即該行攤佔約5.76億元。和廣北表示,即使連同中銀人壽影響,去年度該行撥備前經營溢利僅跌6.3%,反映其核心業務表現不俗,期內該行淨利息收入升3.9%,傳統銀行業務收費升15.9%。

中銀08年全年業績概要
•淨利息收入:201.57億元(+4%)•淨服務費及佣金收入:51.79億元(-18%)•減值撥備:125.73億元(+768%)•經營溢利:41.82億元(-77%)•股東應佔溢利:33.43億元(-78%)•每股盈利:0.3162元(-78%)•末期股息:無(07年為0.487元)•資本充足比率:16.17%(增309點子)•核心資本比率:10.86%(減137點子)•貸存比率:56.74%(增508點子)註:括號內數字為與07年度比較變幅

中銀08年證券投資撥備情況
•美國non-agency 住宅按揭抵押證券次級按揭:回撥5.22億元(07年撥備15.13億元)Alt-A :撥備17.34億元(07年5.74億元)Prime :撥備70.41億元(07年0.46億元)•其他債務證券:撥備9.17億元(07年無)•東亞銀行投資:撥備27.3億元(07年無)•證券減值淨撥備總計:119.00億元(07年為21.33億元)

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和廣北表示,目前無大規模裁員及加薪計劃。
中銀首度不派息 撥備126億 少賺78%遠遜預期圖片3
中銀派發的08成績表讓人大失所望,困在金融海嘯的漩渦裏,前景未明。 法新社
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